Servicios
Tu tranquilidad financiera comienza con una estrategia, no con inversiones impulsivas
Te ofrecemos soluciones en finanzas e inversión para acompañarte en cada fase de tu vida.
Ejemplo ilustrativo
No tener un horizonte financiero tiene un coste real
Caso tipo
Mismo punto de partida, mismo esfuerzo de ahorro y el mismo mercado, con caídas e inflación por el camino, durante 30 años. Lo que cambia es tener un plan y mantenerlo.
- Perfil40 años, en pareja
- Ahorros hoy50.000 €
- Ingresos60.000 € al año
- Ahorro500 € al mes
- Horizonte30 años
Qué pasa con 50.000 € y 500 € al mes durante 30 años (en euros de hoy)
*Ejemplo ilustrativo en euros de hoy (descontada la inflación): mercado al 7,5% anual con caídas en los años 4, 8, 19 y 26; inflación del 2,2% con picos del 6–8%; dinero parado sin rentabilidad. En el escenario con errores, la cartera cae más en las crisis (−32% y −28%) y se dejan de aportar 5 años. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Qué hacemos
Invertir no es correr riesgos, es gestionar bien tu dinero
Planificación financiera
Asegura tu futuro con una planificación financiera completa. Diseñamos contigo un plan de inversiones que se adapte a tus necesidades y preocupaciones.
Aprende a invertir
La base es tener bien asentados los principios de la inversión. Empezamos desde cero, aclarando conceptos mal entendidos para que te sientas cómodo hablando de ahorro e inversión.
Gestión patrimonial
Toda tu inversión debe estar alineada con tus objetivos. Analizamos tu cartera en conjunto con ellos y la optimizamos en costes, rentabilidad y riesgo.
Planifica tu jubilación
Disfrutar de tu jubilación depende de tus decisiones financieras. Optimizamos la gestión de tu patrimonio para que tú te centres en disfrutar de esta nueva etapa.
Educación financiera
Conocer los productos de inversión es la base del proceso. Te ayudamos a entender cómo se comporta cada producto, sus costes y si se ajusta a lo que necesitas.
Hipotecas y préstamos
El endeudamiento puede ser una ayuda o tu peor decisión. Te orientamos para que tus deudas no comprometan tu futuro y consigas las mejores condiciones.
Servicios
Un servicio a tu medida
No damos un servicio estándar: lo adaptamos a lo que encaja contigo hoy, y cambia con tu situación, tus objetivos y tu patrimonio
¿Qué buscas?
¿Cómo te acompañamos?
Consultoría y acompañamiento
Te ayudamos a que tomes las mejores decisiones financieras durante tu vida de inversor
Gestión patrimonial
Te damos acceso a una gestión integral, con nuestro apoyo, a través de una entidad regulada
Combinamos ambas según tu patrimonio, tus objetivos y tu estilo de gestión. Si tu situación cambia, cambiamos contigo.
Nuestra metodología
Seis pasos para llegar a tus objetivos
Empezamos entendiendo dónde estás y tus preocupaciones; desde ahí, trabajamos contigo para que puedas alcanzar tus objetivos financieros
- 1
Radiografía financiera
Primer análisis de tu situación
- Ahorro en comisiones
- Rentabilidad de tu liquidez
- 2
Tu situación, en detalle
Entendemos tu situación personal, laboral y financiera
- 3
Necesidades y objetivos
Cuantificamos tus metas y su horizonte temporal
- 4
Opinión sobre tu cartera
Revisamos tu cartera y tu plan de inversión actual
- 5
Educación financiera
Te explicamos cómo se comportan los productos para que definas tu plan
- 6
Seguimiento continuo
Te acompañamos en la puesta en marcha y a lo largo del tiempo
Tu radiografía financiera · gratis
Descubre en 2 minutos cómo está tu situación y los puntos de mejora
Sin compromiso y sin coste.
1 · Ahorro inmediato
Comisiones de tu cartera (% anual)
Rentabilidad de tu liquidez (% anual)
Mejora desde el primer año
Cartera de 100.000 € y 30.000 € de liquidez
+2.050 €
2 · Palancas de mejora a futuro · lo que más vale
- Un plan para tus objetivosCuánto ahorrar e invertir para cada meta y en qué plazo.
- Evitar errores a tiempoComprar lo que no encaja o vender en plena caída.
- Activos alineados con tu situaciónCada tipo de inversión, según tu perfil y tus plazos.
- Entender cómo se comportanQué esperar de cada producto antes de invertir.
Preguntas frecuentes
Resolvemos tus dudas
¿No encuentras la tuya? Escríbenos a info@horizontefinancieroasesores.com
¿Por qué debería contar con un profesional financiero?
Si no eres experto en finanzas, no quieres dedicar horas a analizar productos y quieres evitar preocupaciones de dinero, un profesional de tu lado te ayuda a:
- Evitar los errores de inversión que más rentabilidad cuestan
- Tener un plan y ser disciplinado, en lugar de intentar acertar siempre
- Contar con una persona de referencia que conoce tu situación y adapta tu patrimonio a cada etapa de tu vida
¿Qué diferencia a Horizonte Financiero?
Trabajamos con vocación independiente y una forma de hacer las cosas muy concreta:
- Primero el plan, después el producto. Empezamos por tus objetivos y necesidades; los productos son solo la herramienta para llegar a ellos.
- Alineados contigo. Nuestro objetivo es que alcances tus metas, no colocar un producto. Si a ti te va bien, a nosotros también.
- Sin conflictos de interés. Te recomendamos lo que mejor encaja contigo, no lo que más interesa vender, y siempre con transparencia.
- Una visión completa de tus finanzas. No solo tus inversiones: también tu liquidez, tu ahorro, tu hipoteca, tu jubilación o una herencia.
- Eficiencia en costes. Buscamos el mejor equilibrio entre rentabilidad, riesgo y costes, para que pagues menos por invertir lo mismo.
- Educación financiera. Queremos que entiendas tu plan y por qué inviertes en cada cosa, sin tener que ser un experto.
- Acompañamiento continuo. Una persona de referencia que conoce tu situación y un portal donde ves la evolución de tu patrimonio mes a mes.
- Profesionales acreditados. Asesor financiero acreditado (MiFID II), CFA Charterholder y CAd.
¿Por qué es importante definir objetivos y necesidades financieras?
Al contrario de lo que suele pensarse, la mejor gestión de tus inversiones consiste en evitar errores. El primer paso es saber qué necesidades de dinero vas a tener y cuándo, para que el dinero esté disponible en el momento adecuado y no tengas que deshacer inversiones en el peor momento.
¿Cuánto patrimonio necesito?
No hace falta tener un gran patrimonio para empezar. Acompañamos tanto a quien está construyendo su patrimonio, a partir de unos 30.000 € o con capacidad de ahorro, como a familias, empresarios y patrimonios de más de 5 millones de euros, por ejemplo tras la venta de una empresa o en la gestión de una herencia.
Lo que cambia no es si podemos ayudarte, sino cómo: adaptamos el servicio a tu punto de partida y crece contigo.
¿Cuánto cuesta el servicio?
Es un servicio personalizado, así que el coste depende de tu situación y de lo que necesites. Te lo explicamos con total transparencia antes de empezar, sin letra pequeña.
Lo importante: en la mayoría de los casos será muy inferior a lo que hoy pagas, muchas veces sin saberlo, en comisiones de productos bancarios caros o poco eficientes. Y la primera radiografía financiera es gratuita y sin compromiso.
¿Qué es el portal y qué tengo que hacer cada mes?
Es tu área privada de cliente, en la web y en el móvil. En ella ves de un vistazo tu patrimonio, cómo evoluciona, en qué se va cada euro y cuánto ahorras e inviertes.
Cada mes solo tienes que dedicar unos minutos a actualizar tus saldos e inversiones. Nosotros lo revisamos contigo para que tu plan esté siempre al día.
¿Cuáles son los principales errores de inversión?
- No determinar bien cuánto invertir, en total y en cada producto
- Invertir según las rentabilidades que un producto ha tenido a corto plazo
- No saber cómo se comporta un producto ni qué esperar de él antes de invertir
- Invertir en productos que no encajan con tus necesidades o tu perfil de riesgo
- Invertir sin saber qué comisiones pagas y si hay opciones mejores
- Vender en el peor momento, normalmente en plena caída
¿Qué pasa si no estoy satisfecho con los servicios?
Para evitarlo, analizamos tu caso de forma gratuita y sin compromiso hasta presentarte una propuesta de planificación financiera. A partir de ahí, eres tú quien decide si quiere seguir adelante.
¿Qué pasa con mis datos?
Tus datos son confidenciales. Los usamos únicamente para prestarte el servicio y no los cedemos a terceros salvo obligación legal. Solo tú accedes a tu área de cliente con tu usuario y contraseña.
Puedes consultar, corregir o pedir que borremos tus datos cuando quieras. Tienes todo el detalle en nuestra política de privacidad.
¿Cómo puedo empezar con Horizonte Financiero?
El primer paso es conocerte y entender tu situación. Rellena el formulario de la radiografía financiera (te lleva unos 2 minutos) y nos pondremos en contacto contigo para preparar tu propuesta, sin compromiso.